Unsere Leistungen

Maßgeschneiderte Finanzstrategien, die zu deiner Lebenssituation passen.

Steueroptimierung

ab 290€

Das deutsche Steuersystem bietet zahlreiche legale Möglichkeiten, deine Steuerlast zu reduzieren. Viele davon bleiben ungenutzt, weil sie nicht bekannt sind oder als zu kompliziert gelten.

Wir analysieren deine Situation und identifizieren konkrete Optimierungspotenziale – von Werbungskosten über haushaltsnahe Dienstleistungen bis zu Sonderausgaben.

Was du bekommst:

  • Detaillierte Analyse deiner aktuellen Steuersituation
  • Identifikation ungenutzter Abzugsmöglichkeiten
  • Konkrete Handlungsempfehlungen für die nächste Steuererklärung
  • Checkliste mit allen relevanten Belegen und Nachweisen
  • Einschätzung des Optimierungspotenzials in Euro

Vermögensaufbau-Strategie

ab 420€

Vermögensaufbau ist keine Frage des Glücks, sondern der richtigen Strategie. Wir entwickeln einen individuellen Plan, der zu deinen Zielen, deinem Zeithorizont und deiner Risikobereitschaft passt.

Dabei berücksichtigen wir nicht nur klassische Anlageformen, sondern auch steuerliche Aspekte und staatliche Förderungen.

Was du bekommst:

  • Analyse deiner aktuellen Vermögenssituation
  • Definition realistischer finanzieller Ziele
  • Individueller Sparplan mit konkreten Beträgen
  • Empfehlungen für geeignete Anlageformen
  • Übersicht über staatliche Förderungen
  • Zeitplan für die Umsetzung

Versicherungscheck

ab 180€

Die meisten Menschen in Deutschland sind überversichert. Gleichzeitig fehlt oft der Schutz in wirklich wichtigen Bereichen. Wir prüfen, welche Versicherungen du tatsächlich brauchst.

Unser Check zeigt dir, wo du monatlich Geld sparst und wo eventuell Lücken im Versicherungsschutz bestehen.

Was du bekommst:

  • Analyse all deiner bestehenden Versicherungen
  • Bewertung der Notwendigkeit jeder Police
  • Identifikation von Überschneidungen und Doppelversicherungen
  • Aufdeckung von Versicherungslücken
  • Einsparpotenzial-Berechnung
  • Empfehlungen für Anpassungen

Altersvorsorge-Planung

ab 380€

Die gesetzliche Rente allein wird für die meisten nicht ausreichen. Umso wichtiger ist eine durchdachte Altersvorsorge, die steuerliche Vorteile nutzt und gleichzeitig flexibel bleibt.

Wir zeigen dir, welche Vorsorgeformen zu deiner Situation passen und wie viel du zurücklegen solltest.

Was du bekommst:

  • Berechnung deiner voraussichtlichen Rentenlücke
  • Bewertung bestehender Vorsorgeverträge
  • Vergleich verschiedener Vorsorgemodelle (Riester, Rürup, betrieblich, privat)
  • Individueller Vorsorgeplan mit konkreten Sparraten
  • Steuerliche Optimierungsmöglichkeiten
  • Langfristprognose deiner Altersvorsorge

Beratung für Selbstständige

ab 490€

Als Selbstständiger hast du besondere Herausforderungen: Schwankende Einkünfte, Vorauszahlungen, Betriebsausgaben und die Pflicht zur Eigenvorsorge.

Wir helfen dir, den Überblick zu behalten und steuerliche Spielräume optimal zu nutzen.

Was du bekommst:

  • Optimierung deiner Betriebsausgaben
  • Strategien zur Reduktion der Steuerlast
  • Planung von Rücklagen für Steuernachzahlungen
  • Bewertung verschiedener Rechtsformen
  • Sozialversicherungsoptimierung
  • Altersvorsorgeplanung für Selbstständige

Familienfinanzplanung

ab 350€

Familien haben spezielle finanzielle Bedürfnisse und Möglichkeiten. Von Kindergeld über Elterngeld bis zu Kinderfreibeträgen gibt es zahlreiche Förderungen, die du kennen solltest.

Wir erstellen einen umfassenden Finanzplan für deine Familie und zeigen dir, wie ihr optimal von staatlichen Leistungen profitiert.

Was du bekommst:

  • Übersicht aller verfügbaren Familienförderungen
  • Optimierung von Steuerklassen bei Ehepaaren
  • Berechnung Kinderfreibetrag vs. Kindergeld
  • Absicherungskonzept für Familien
  • Bildungsvorsorge für Kinder
  • Langfristige Familienfinanzplanung

Warum unsere Beratung sich lohnt

Schnelle Amortisation

Im Durchschnitt sparen unsere Klienten bereits im ersten Jahr mehr, als unsere Beratung kostet. Die Investition zahlt sich also direkt aus.

Langfristiger Nutzen

Die Strategien, die wir entwickeln, wirken nicht nur einmalig. Viele unserer Empfehlungen bringen dir Jahr für Jahr Vorteile.

Zeitersparnis

Du musst dich nicht selbst durch Steuergesetze und Finanzratgeber kämpfen. Wir liefern dir die relevanten Informationen kompakt aufbereitet.

Individuelle Lösungen

Keine Standardberatung, sondern auf deine Situation zugeschnittene Empfehlungen. Was für andere richtig ist, muss nicht zu dir passen.

So läuft die Zusammenarbeit ab

1

Erstgespräch

In einem unverbindlichen Gespräch klären wir, wo deine Herausforderungen liegen und welche Leistung am besten passt. Dauer: ca. 30 Minuten.

2

Datenerfassung

Du stellst uns die relevanten Unterlagen zur Verfügung – digital und sicher über unsere verschlüsselte Plattform.

3

Analyse

Unser Team wertet deine Daten aus und identifiziert Optimierungspotenziale. Das dauert in der Regel 5-7 Werktage.

4

Ergebnispräsentation

Wir stellen dir unsere Empfehlungen vor und erklären jeden Punkt verständlich. Du hast Gelegenheit, Fragen zu stellen.

5

Umsetzungsbegleitung

Auf Wunsch unterstützen wir dich bei der Implementierung der Strategien und stehen für Rückfragen zur Verfügung.

Einzelberatung oder Paket?

Einzelberatung

  • Du buchst gezielt die Leistung, die du brauchst
  • Geringere Anfangsinvestition
  • Fokus auf ein spezifisches Thema
  • Ideal für klar definierte Fragestellungen

Empfohlen, wenn du bereits weißt, wo dein Optimierungsbedarf liegt.

Gesamtpaket

  • Wir betrachten deine komplette finanzielle Situation
  • Synergien zwischen verschiedenen Bereichen werden genutzt
  • Umfassende Strategie statt Einzelmaßnahmen
  • Preislich günstiger als die Summe der Einzelleistungen

Empfohlen für einen ganzheitlichen Überblick und maximale Optimierung.

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Die angegebenen Preise umfassen die vollständige Analyse, ein ausführliches Beratungsgespräch und einen schriftlichen Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen. Nachfragen per E-Mail sind bis zu vier Wochen nach der Beratung inklusive.

Die meisten unserer Klienten sparen bereits im ersten Jahr mehr als die Beratungskosten. Bei der Steueroptimierung liegt die durchschnittliche Ersparnis bei etwa 850€ jährlich. Allerdings hängt dies stark von der individuellen Ausgangssituation ab.

Ja, das ist sogar oft sinnvoll. Bei der Buchung von zwei oder mehr Leistungen gewähren wir einen Paketrabatt von 15%. Außerdem können wir so besser die Zusammenhänge zwischen verschiedenen Finanzbereichen berücksichtigen.

Vom Erstgespräch bis zur finalen Ergebnispräsentation vergehen in der Regel 2-3 Wochen. Die eigentliche Beratungsdauer hängt vom gewählten Service ab – zwischen 1,5 und 4 Stunden reine Beratungszeit.

Grundsätzlich befähigen wir dich, die Optimierungen selbst umzusetzen. Auf Wunsch bieten wir gegen Aufpreis aber auch Umsetzungsbegleitung an – etwa beim Ausfüllen der Steuererklärung oder beim Wechsel von Versicherungen.

Wir verdienen kein Geld durch Provisionen auf Finanzprodukte. Unsere einzige Einnahmequelle sind die Beratungshonorare. Das eliminiert Interessenkonflikte und ermöglicht wirklich unabhängige Empfehlungen.

Bereit für finanzielle Optimierung?

Lass uns in einem unverbindlichen Gespräch klären, welche Leistung zu dir passt.

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